La certificación EIP es una de las que realiza la institución EFPA España acorde a la normativa europea MIFID II vigente desde el 2018 que regula el marco de transparencia europeo y protección del inversor en los mercados financieros.
Por la cual se ven afectadas todas las entidades financieras reguladas a nivel nacional, teniendo que adaptarse a la regulación vigente y valorando en mayor medida este tipo de certificaciones adecuadas a la nueva regulación que busca un sector financiero más profesional y regulado.
La certificación “European Investment Practitioner” (EIP) de EFPA España (la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros, directamente dependiente de Europa) reconoce la cualificación necesaria para ofrecer asesoramiento puntual, de acuerdo a las directrices de ESMA (European Securities and Markets Authority), la institución europea encargada de regular el sector financiero, así como los conocimientos y competencias necesarias para trabajar en él.
– Cómo es el examen EIP
– Temario EIP
– Consejos para aprobar el examen EIP
– Examen EIP EFPA
– Curso EIP
– Curso EIP Online
– Dónde realizar el European Investment Practitioner | Curso EIP
– Requisitos examen EIP
– Cursos MIFID II para trabajar en banca
– Centro Acreditado EFPA España Curso EIP
– Cómo es el examen EIP
El examen EIP o European Investment Practitioner, consta de 40 preguntas tipo test con cuatro opciones de respuesta, de las cuales solo una es correcta. El apto se sitúa en responder el 70% de las preguntas del examen correctamente (28 preguntas), para superar satisfactoriamente la prueba. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración del examen es de 1 hora y 30 minutos.
También es importante resaltar dos cuestiones:
1. En primer lugar, hay que abonar una tasa de 181,50€ para la realización del examen.
2. En segundo lugar, los requisitos en cuanto a titulación y experiencia:
A/ Educación secundaria post obligatoria (BUP, Bachillerato, FP) con la siguiente experiencia:
– Se requiere 1 año de experiencia para poder obtener la certificación, o bien, 6 meses, si el candidato ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado EFPA como RWB – Random Walk Business School
B/ Educación Secundaria Obligatoria, con la siguiente experiencia:
– Se requieren 5 años de experiencia en el sector financiero, debiendo aportar un certificado que lo acredite.
– Temario EIP
El temario EIP se divide en 8 módulos:
1. Instrumentos y mercados financieros (45%)
2. Fondos y sociedades de inversión (10%)
3. Gestión de carteras (12,5%)
4. Seguros (7,5%)
5. Planes y fondos de pensiones (5%)
6. Fiscalidad (10%)
7. Cumplimiento normativo y regulador (7,5%)
8. Asesoramiento y planificación financiera (7,5%)
Los porcentajes entre paréntesis son el peso que tiene cada módulo en el temario. Como puedes comprobar el temario es extenso y toca muchos temas, aportando una visión global de todo lo necesario para ofrecer asesoramiento financiero a clientes.
– Consejos para aprobar el examen EIP
Las claves para aprobar el examen EIP consisten en planificación y constancia, el contenido es amplio, por ello es importante trabajarlo con tiempo. Para que ante cualquier pregunta del examen se hayan adquirido las destrezas necesarias para evitar situaciones de quedarse en blanco o no saber que responder. Además, la realización de exámenes simulacro a través de nuestra plataforma de preguntas test EIP y practicar con una notable cantidad de preguntas tipo test EIP, servirá al interesado para ganar seguridad e ir más preparado de cara al examen.
Contar con una buena elección a la hora de elegir dónde recibir la formación del curso EIP también es algo de vital importancia, sobre todo cuando no vas a elegir un camino autodidacta. Un equipo de profesores que cuenten con la certificación EFA (superior al EIP) es adecuado para formar a alumnos en el curso de preparación para dicha certificación.
– Examen EIP EFPA
La finalidad de superar este examen EIP EFPA es para adquirir la certificación que te permite informar a clientes sobre productos financieros, consiguiendo una certificación que garantiza la cualificación necesaria para el desempeño de actividades relacionadas.
«Se trata de una certificación bastante interesante para las entidades financieras«
Además, tiene validez a nivel europeo. Los bancos actualmente se encuentran formando a su personal para que obtenga la certificación dado que podría llegar a perder su puesto de trabajo. Por ello, a través de la Directiva MIFID II y mediante EFPA en España se produce una transformación coyuntural del sector financiero en nuestro país.
Con ello se profesionaliza y se regula la labor del asesor financiero, pasando a ser obligatorio que se tenga una certificación para poder prestar asesoramiento financiero a terceros desde la aparición de la Directiva europea MIFID II.
– Curso EIP
EFPA cuenta con algunos centros acreditados en España no siendo más de 17 las escuelas de negocio y entidades formadoras que pertenecen a este selecto club. RWB ha obtenido la validez como centro acreditado en julio de 2021 para preparar los exámenes EIP y EFA. Existiendo tres modalidades de cursos EIP:
– Online
– Online en directo
– Presencial en Oviedo
Todas ellas cuentan con acceso a un campus virtual donde el alumno encontrará manuales, diapositivas a modo resumen y un simulador con más de 4.500 preguntas test MIFID EIP EFA EFPA.
– Curso EIP Online
El alumno podrá seguir el curso EIP Online desde su casa, existiendo dos opciones: 1) Online y 2) Online en directo. En la modalidad online en directo tendrá a su disposición las clases grabadas y podrá asistir a la clase en vivo como si estuviera presente en el aula. Lo que puede ser más practico ante situaciones afectadas por la distancia del centro formativo localizado en Oviedo o por imposibilidad por motivos laborales.
Mientras que, en la modalidad online, el alumno deberá ser autodidacta ya que solo tendrá acceso al campus virtual, pero no a las diferentes clases que sucedan durante el trimestre.
De esta forma existen todas las modalidades adaptadas a las necesidades de cada alumno. Tratando siempre de incentivar la finalización del Curso EIP Online y el apto en el examen eip.
– Dónde realizar la cerificación European Investment Practitioner | Curso EIP
Para preparar cualquier examen o abordar un temario, especialmente si es extenso, es clave planificar el estudio en función de distintas variables. Una variable podría ser el tiempo disponible para estudiar y a partir de ahí tener una idea del tiempo que vamos a tardar. En el caso específico del Curso EIP hay particularidades. Una de ellas es conseguir el temario EIP oficial y actualizado así como preguntas de examen EIP test para practicar, tanto por módulos como simulacros de examen (preguntas de todos los módulos). Para conseguir estos materiales lo mejor es acudir a un centro de formación homologado y certificado por EFPA España, que además de contar con los temarios, bancos de preguntas y exámenes anteriores, ofrecerán cursos MIFID para preparar las certificaciones EFPA. Prepararse de manera independiente no es imposible pero el esfuerzo va a ser mayor.
RWB – Random Walk Business School es un centro acreditado (por EFPA España). Esto significa que la asociación reconoce la calidad del proceso formativo de acuerdo con los estándares europeos. Ofrecen cursos preparatorios EFPA MIFID II para presentarse al examen de la certificación EIP con garantías, ya que el 80% de los alumnos que han pasado por esta escuela han obtenido la certificación. Acumulan más de 20 ediciones y han preparado a más de 250 alumnos. Tendrás acceso al temario oficial EIP actualizado, un banco de preguntas con más de 4.500 preguntas MIFID EFPA y manuales para manejar las calculadoras oficiales para el examen (Casio FC-100v y 200v).
Están adaptados a todas las necesidades que puedan tener los alumnos ofreciendo tres modalidades distintas. -Son las siguientes:
– Curso EIP Online → Tendrás acceso al aula virtual durante 6 meses, dónde encontrarás la documentación completa para prepararlo a tu propio ritmo. También contarás con más de 1.840 preguntas tipo test EIP con corrección automática y feedback, la guía práctica de las calculadoras, vídeos explicativos y tutorías personalizadas (con un máximo de 5 horas). Ideal para estudiantes que busquen flexibilidad. La duración estimada es de 3 a 6 meses.
– Curso EIP Online + clases en vídeo → Además del pack online completo, esta modalidad incluye las clases en vídeo del temario (bien en directo a la vez que se imparte el grupo presencial o bien grabadas en el campus). Dura 3 meses y tendrás acceso al campus virtual durante 6 meses para que puedas acudir con garantías a dos convocatorias oficiales de examen EIP.
– Curso EIP Presencial en Oviedo → durante 3 meses se imparte el temario EIP completo mediante clases presenciales, además de incluir todo lo del pack online. También se incluye un resumen completo del programa EIP, muy útil para repasar una vez visto en profundidad el temario. Al final del programa se hace un simulacro de examen oficial EIP.
– Requisitos examen EIP
Los requisitos para poder obtener la certificación EIP son las siguientes:
– Disponer de un título de educación secundaria post obligatoria (BUP, Bachillerato, FP) sumado a una experiencia de 1 año o de 6 meses si el candidato ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado
– Disponer de un título de educación secundaria obligatoria con una experiencia de 5 años en el sector financiero
– Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV
Todas las personas que cuenten con la certificación tendrán que firmar el código ético y de declaración de honorabilidad, además de recertificar año tras año 30 horas de formación.
Esta certificación reconoce la cualificación necesaria para poder ofrecer asesoramiento habitualmente puntual, de acuerdo con las directrices de ESMA – MIFID II y a los criterios que éstas establecen sobre conocimiento y competencias para asesorar en materia de inversión.
– Cursos MIFID II para trabajar en banca
Mifid II (Markets in Financial Instruments Directive) es una normativa europea que nació con el objetivo de aportar transparencia por parte de las entidades comercializadoras de productos financieros y de las firmas de asesoría financiera, enfocado todo ello a la protección del inversor.
¿En qué afecta a los trabajadores del sector financiero?
1) El cliente debe recibir ofertas de productos adecuados a su perfil como inversor, además de la suficiente información para que pueda evaluar su idoneidad
2) Transparencia acerca de las comisiones y los gastos
3) Dejar clara si la asesoria es independiente o dependiente (los que tienen dependencia es porque son comercializadores, es decir, tienen producto propio y por ello conflicto de intereses)
4) Los asesores deben contar con una certificación que acredite sus conocimientos (y aquí entran en juego las famosas certificaciones financieras de EFPA España y sus centros acreditado homologados para impartirlas)
Este último punto es en el que nos vamos a centrar.
Supone una revolución en materia de seguridad en los mercados financieros, ya que antes no era obligatorio que los empleados o directivos de empresas de asesoramiento financiero o de entidades comercializadoras tuvieran una certificación. El objetivo de estas certificaciones es acreditar los conocimientos necesarios para el desempeño de dichas labores.
Estas certificaciones aportan la tranquilidad de que el asesor gestionará con solvencia las carteras de sus clientes y que le informará acorde a los intereses de este, al menos ese es el objetivo. Lo que será seguro es que para desempeñar dichas labores habrá que tener los conocimientos necesarios.
Todo ello aporta mayor transparencia a los mercados y por ello, mayor protección a los inversores.
Hoy en día, el trabajo en banca ha cambiado de forma estructural. Antiguamente cualquier persona podía trabajar en banca. Actualmente, a raíz de la normativa europea MIFID II, la titulación universitaria no es suficiente para obtener este tipo de trabajo. Es necesario complementarlo con una certificación como es la impartida por EFPA España. La primera y mínima certificación que se exige de acuerdo a la ley MIFID es la certificación EIP.
Dado que el nuevo marco normativo a nivel europeo a través de la Directiva MIFID II, exige para tratar con clientes sobre productos financieros una titulación acreditativa de formación más allá de una formación relacionada con las finanzas a nivel universitario.
De esta forma se busca crear un marco financiero más regulado y profesional, haciendo un mayor filtro para poder trabajar en el sector. Ahora bien, el principal problema que tenemos en España es el desconocimiento de esta situación, ya que existen cada vez más profesionales preparados y se está normalizando el tener una carrera universitaria, pero sigue existiendo un gran desconocimiento sobre las situaciones de exigencia de ciertas certificaciones o la Directiva MIFID. Esto debería de ser algo básico para cualquier persona que tenga un cierto interés en este sector financiero (banca y seguros).
– Centro Acreditado EFPA España Curso EIP | Certificación EIP MIFID II
El número de centros acreditados EFPA España para el cursos EIP y el curso EFA no llega a la veintena en el momento de escribir este artículo. Por ello, estar dentro del «salón de la fama» de los Centros Acreditados EFPA es realmente importante tanto para el alumno como para la escuela de negocios que imparte los cursos MIFID 2.
Para el alumno es importante ya que se asegura una calidad en la formación, un rigor en la documentación y una actualización constante y continua de los contenidos del temario EIP que dicta la asociación EFPA España.
Realizar el curso de la Certificación EIP en un centro acreditado EFPA como RWB – Random Walk Business School es una garantía de éxito.
Para la escuela de negocios es importante figurar dentro de estos centros ya que aporta una distinción y seniority debido a las exigentes normas y requisitos que son necesarios para formar parte de esta lista. En España sólo hay 17 centros acreditados y eso demuestra lo difícil que es para una entidad de formación lograr tan ansiada distinción.
– ¿Qué diferencia hay entre realizar el curso EIP por libre o en un Centro Acreditado EFPA España? Cómo preparar la certificación EIP
La diferencia principal está en que si realizas el curso EIP en un Centro Acreditado EFPA España tendrás la opción de aportar menos experiencia financiera para poder presentarte. Es decir, para presentarte al examen oficial tendrás que disponer de 1 año de experiencia para poder obtener la certificación o bien, 6 meses, si el candidato ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado.
Las ventajas de realizar el curso de la Certificación EIP en un centro acreditado son, entre otras, el temario correctamente redactado acorde a lo que dicta el manual de certificación EIP y el equipo docente certificado EFPA con amplia experiencia docente. Además, los docentes de RWB – Random Walk Business School cuentan con experiencia profesional dentro de la banca privada / banca de inversión y asesoramiento financiero.
Además de reducirse la exigencia en los requisitos para presentarse al examen EIP y la elevada calidad en la formación de los Centros Acreditados.