– ¿Para qué sirven las certificaciones de EFPA España?
– Examen EFA
– Cómo es el examen EFA
– Apuntes examen EFA
– Preguntas de examen EFA
– Exámenes efpa resueltos
– Consejos para aprobar el examen EFA
– Curso EFA
– Centro Acreditado EFPA | Curso preparatorio EFA
– Curso EFA online
– Temario EFA
– ¿Para qué sirven las certificaciones de EFPA España?
El sector financiero a nivel europeo se encuentra en un proceso de transformación debido a la Directiva Europea MiFiD II (2018). La cual, exige una certificación oficial y especializada para trabajar en banca en España (y Europa) que acredite unos conocimientos mínimos. Debido a esto, hoy en día las entidades financieras están exigen como condición necesaria y obligatoria este tipo de titulaciones ya que las personas que carezcan de las mismas no pueden asesorar a clientes. Las certificaciones más famosas en España que cumplen con la normativa MIFID II son las certificaciones de EFPA España. ¿Qué es EFPA España? En el blog del centro acreditado RWB | Random Walk Business School lo explican muy bien.
– Examen EFA
EFPA España ofrece cuatro certificaciones que se obtienen a través de los exámenes efpa mifid (EIA, EIP, EFA y EFP además de la novedosa Certificación EFPA ESG Advisor), cada una de ellas mide unas competencias y conocimientos determinados, siempre basadas en el ejercicio profesional. Los exámenes están basados precisamente en el desempeño profesional, por lo que cada certificación está enfocada a unas labores concretas.
Si estás pensando en preparar el examen EFA quizá debas de conocer las certificaciones que tienes previas a la Certificación European Financial Advisor (EFA) ya que existe una opción muy interesante y es acudir al examen EFA habiendo obtenido antes la Certificación EIP. Te lo contamos:
• European Investment Assistant (EIA) → el nivel más básico, reconoce la cualificación necesaria para ofrecer información en materia de inversión, de acuerdo a las directrices de ESMA (European Securities Markets Authority). No es válida de acuerdo a la normativa MIFID II para trabajar en banca en España y asesorar a clientes de manera puntual o recurrente.
• European Investment Practitioner (EIP) → es un nivel intermedio antes de obtener la certificación EFA, reconoce la cualificación necesaria para ofrecer asesoramiento puntual, de acuerdo a las directrices de ESMA. Puedes realizar el curso EIP online en nuestra plataforma o realizarlo en un centro acreditado EFPA como es RWB Random Walk Business School
«La certificación EIP es el primer nivel que cumple con las directrices de MIFID II y es válida (exigida) para trabajar en banca en España»
• European Financial Advisor (EFA) → certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Es el estándar del sector financiero en España de acuerdo al desarrollo de tareas profesionales en Banca Privada, Banca de Inversión, Gestión de Patrimonios, Asesoramiento Financiero Independiente, etc.
«La certificación EFA es el estándar del sector y la más reconocida ya que aporta un plus de conocimientos y aptitudes. Se recomienda comenzar por la Certificación EIP y posteriormente, cursar la Certificación EFA Nivel II que te permitirá acudir al Examen EFA con parte del temario convalidado. También puedes acudir al examen EFA de una sola vez sin pasar por el examen EIP»
• European Financial Planner (EFP) → Se trata de la más alta (y más compleja) certificación financiera dentro de EFPA España. Hoy en día, muy pocas personas cuentan con una certificación EFP.
– Cómo es el examen EFA
Los exámenes EFPA y en concreto el examen EFA son en formato tipo test, donde no restan las respuestas negativas, pero para ser apto se ha de obtener una calificación del 70%. Dispones de 90 minutos para resolver 50 preguntas tipo test con una única respuesta correcta. A posteriori, deberás de resolver en 60 minutos dos casos prácticos a desarrollar.
«En el examen EFA se ha de obtener una calificación del 70%«
Respecto a cómo es el examen EFA, cuenta con una segunda parte donde son casos prácticos a resolver en 1 hora siendo obligatorio superar ambas partes para la obtención de la certificación.
Respecto a la nueva certificación ESG, que ha sido lanzada en el presente año tiene un formato similar pero en este caso son 30 preguntas tipo test con una única respuesta válida, no restan las falladas y deberás de obtener un 70% para lograr el apto en el examen ESG.
– Apuntes EFA
Contar con unos buenos apuntes EFA y unos buenos profesores ayuda mucho en la preparación de cualquier certificación EFPA (EIP, EFA, EFA Nivel II y ESG). En nuestra plataforma, podrás inscribirte en cualquiera de los cursos que preparan las certificaciones oficiales de EFPA España:
– Curso EIP Online: Es un nivel intermedio antes de obtener la certificación EFA, reconoce la cualificación necesaria para ofrecer asesoramiento puntual, de acuerdo a las directrices de ESMA
– Curso EFA Online: Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.
– Curso EFA Nivel II Online: Se trata de un examen EFA con parte del temario convalidado sólo para aquellos que hayan superado el examen EIP previamente
– Curso ESG Online: Nueva certificación financiera de EFPA España relacionada con las finanzas sostenibles
Quizá lo que busques sean apuntes EFA para poder preparar por tu cuenta el programa y la certificación. También disponemos en nuestra tienda online, de todos los módulos individuales para que puedas comprar el que necesites y comenzar a estudiar. La descarga es automática y por norma general, nuestros apuntes EFA incluyen el manual en formato libro (pdf) y el resumen en formato diapositivas.
Si además quieres ampliar los conocimientos y practicar de cara al examen EFA, no sólo es importante contar con unos buenos apuntes EFA sino que practicar y realizar preguntas de examen tipo test similares a las del examen EFA es vital.
«Contamos con un banco de preguntas superior a 1.500 cuestiones test EFA y preguntas de examen EFA con corrección instantánea y feedback automático»
Si quieres acceder, pincha en este enlace para inscribirte en nuestro simulador de preguntas test EFA EFPA. La renovación es automática todos los meses. No tendrás que preocuparte de nada, sólo de estudiar.
– Preguntas de examen EFA
Las preguntas del examen EFA resultan bastante variadas, siempre dentro de temas relacionados con el mundo financiero: macroeconomía, matemática financiera, renta fija, renta variable, opciones, futuros, forwards, fondos de inversión, estadística, seguros, planes de pensiones, fiscalidad, normativa, planificación financiera…
Suelen ser preguntas de entender los conceptos y/o de saber aplicarlos, por poner algún ejemplo…
– De acuerdo con el horizonte temporal de la inversión y los objetivos establecidos por cada cliente, la gestión de patrimonios debe conseguir:
a) La máxima rentabilidad
b) La minimización del riesgo
c) La mayor liquidez
d) Todas La gestión deberá conseguir todas la características anteriormente mencionadas
– ¿Cuál de los siguientes activos financieros se puede considerar operación de mercado monetario?
a) Participación preferente perpetua de tipo fijo con primera opción de vencimiento a los 10 años
b) Pagaré de empresa a 15 meses
c) Compra al contado de Bono del Estado a 3 años
d) Strips de deuda pública de principal con vencimiento a 5 años
– Exámenes efpa resueltos
Los exámenes efpa resueltos son difíciles de localizar y encontrar ya que la propia asociación EFPA España no los difunde ni publica en ningún sitio. Por tanto, contar con un simulador de preguntas tipo test con exámenes efpa resueltos de las certificaciones EIP, EFA, EFA II y ESG es vital para conseguir el éxito en el examen.
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Está claro que sin estudiar no conseguirás el apto en el examen EFA ya que necesitas como mínimo un 7 para aprobar. Sin duda, tendrás que estudiar mucho primero y hacer preguntas de exámenes efpa después. La clave está en la práctica, en la asociación de conceptos y en saber incorporar todos los conocimientos adquiridos en el temario EFA ya no sólo en la parte tipo test del examen sino también en la parte práctica. Recuerda, que los exámenes EFA cuentan con una parte tipo test y una parte práctica con dos ejercicios a resolver / desarrollar. La certificación EIP sólo tiene la parte tipo test.-
– Consejos para aprobar el examen EFA
Algunos consejos para aprobar el examen EFA de la mano de algunos de nuestros alumnos:
«Un buen consejo para tener muchas posibilidades de aprobarlo es prepararlo con tiempo, esto quiere decir empezar desde el primer momento a mirarlo, además de asistir a las clases, una hora o dos al día, y no caer en el error de “hoy no lo miro”. La constancia como en la vida, para la preparación de este tipo de exámenes es una de las principales claves«
Otro buen consejo es practicar y machacar muchas veces tanto el temario como las preguntas tipo test EFA disponibles, ya que así además de fijar y retener conceptos te vas adecuando a la estructura del exámenes y no te llevas una buena sorpresa el día del examen.
«Algo super importante es empezar a manejar la calculadora oficial financiera del examen, FC 200V, para así ir familiarizándose con ella y que no nos resulte un inconveniente, sino una ventaja, a la hora de realizar el «examen. Además, de que dicha calculadora será de utilidad en el día de mañana«
También resulta de vital importancia no quedarse con ninguna duda, ya que esto puede ser un lastre de cara al examen, y por ello animamos a preguntar todo aquello que se quiera.
«No es tan importante memorizar como si entender, obviamente hay cosas que es inevitable tener que aprender, pero en muchos casos como en la vida real hay que partir de una base para luego poder interpretar lo que sucede si ocurren ciertos acontecimientos«
– Curso EFA
RWB Business School (Centro Acreditado de EFPA España) cuenta con una página donde podrás cursar el curso EFA mediante apuntes completos o apuntes de diferentes partes del temario y además, tendrás acceso a más de 2.000 preguntas actualizadas de las diferentes titulaciones impartidas por EFPA España para que puedas practicar y mejorar tus opciones de superar con éxito el examen. Sin perder el objetivo de llegar a ser APTO en el examen oficial EFA.
Otra opción es que puedas cursar nuestro curso EFA online con acceso al campus virtual, documentación actualizada, resúmenes, manuales, vídeos y acceso a la plataforma de preguntas EFA con más de 1.500 cuestiones y casos prácticos.
– Centro Acreditado EFPA | Curso preparatorio EFA
Realizar el curso preparatorio EFA en un centro acreditado EFPA es de vital importancia para el alumno. No sólo porque aporta un plus de seguridad y está avalado por la propia asociación, sino porque las exigencias para llegar a ser centro acreditado EFPA en España son realmente exigentes. Esto, implica que los docentes, el aula virtual, la documentación y el programa, están actualizados acorde a la guía técnica de EFPA España y el nivel será realmente alto en comparación con otros centros o escuelas que impartan dichos cursos MIFID.
En España actualmente sólo existen 16 centros acreditados para impartir las certificaciones EFPA y en concreto, el curso preparatorio EFA que también engloba la certificación EIP. RWB es uno de los centros acreditados y cuenta con más de 250 alumnos formados así como unas elevadas tasas de éxito. Dispone de un aula virtual de primer nivel que permite impartir el curso preparatorio EFA online 100%, presencial y online en directo. RWB es un centro acreditado EFPA en Asturias, siendo la primera y única escuela de negocios que goza de esta prestigiosa certificación. Preparar los cursos EFA MIFID de EFPA España trimestralmente, de acuerdo a las convocatorias oficiales de los exámenes EFA.
– Curso EFA online
Quizá estés pensando en realizar el curso EFA online. Pues bien, estás en el sitio correcto ya que además de contar con un simulador de preguntas de examen EFA con corrección automática y explicación instantánea, tenemos disponible el curso EFA online para que puedas estudiar de manera sencilla, flexible y adaptada a tus necesidades. Nuestro campus virtual cuenta con toda la documentación actualizada, preguntas test, vídeos, resúmenes y manuales. Además, está avalada por la prestigiosa escuela de negocios RWB – Random Walk Business School (Centro Acreditado de EFPA España).
Si te inscribes a través de nuestra página web en el curso EFA Online, podrás beneficiarte de la suscripción durante 6 meses al simulador de preguntas de examen tipo test EFA. Contamos con un banco de preguntas compuesto por más de 4.500 preguntas tipo test relativas a las diferentes certificaciones EFPA MIFID como por ejemplo: EIP, EFA Nivel II, EFA y la nueva certificación sobre finanzas sostenibles ESG Advisor.
Otra forma de preparar la certificación EFA, si no dispones de horas para poder asistir presencialmente, es proceder a su preparación online, mediante el curso EFA online, que puede ser en riguroso directo o incluso por medio de las clases en directo. Estas sesiones, son grabadas y se envían a los alumnos para poder visualizarlas a posteriori.
– Temario EFA
El sector financiero a nivel europeo se encuentra en un proceso de transformación, se está especializando a través de la Directiva Europea MiFiD II (2018). La cual, se exige para asesorar clientes en el entorno financiero mediante una certificación acreditativa de unos conocimientos mínimos. Debido a esto, hoy en día las entidades financieras están empezando a exigir este tipo de titulaciones ya que las personas que carezcan de las mismas no pueden asesorar a clientes. A causa de esto, se está procediendo a despedir personal que no consigue la titulación en un determinado periodo de tiempo.
Actualmente para trabajar en banca es necesario contar con una certificación que acredite tus conocimientos acerca de la normativa europea MIFID II. Certificaciones como tal hay muchas, pero realmente para comenzar a operar en el sector financieros con tener en posesión la certificación EIP o EFA, otorgadas por EFPA España.
A día de hoy hay 17 escuelas oficiales para preparar los exámenes EFA (y RWB es una de ellas). Es importante acudir a una de ellas ya que te aseguras una buena calidad de aprendizaje y de formación además de contar con el reconocimiento de EFPA España.
Un 93% de los asesores financieros con la certificación EFA tienen empleo, un 43% de los directores de banca privada o personal está certificado por ella y un 89% de los profesionales con salarios por encima de los 50.000 euros posee esa acreditación, según un estudio elaborado por Sigma sobre el impacto de la certificación EFA en el sector financiero.
El informe destaca en líneas general que los asesores financieros certificados tienen una mayor proyección profesional en las entidades financieras. Además, los profesionales que cuentan con esta acreditación tienen, en gran proporción, una retribución superior a los que no la tienen.
«La certificación EFA es ampliamente conocida por el sector financiero, tanto por parte de los asesores como por las empresas”, recoge el estudio, que muestra que cerca de un 20% de los asesores financieros posee esta certificación«
Por ello, es clave contar con un temario EFA actualizado, elaborado e impartido por profesionales en activo dentro del sector financiero que hayan pasado por dicho examen y puedan explicarte de primera mano su experiencia. Además, en el caso de que quieras estudiarlo por tu cuenta, disponemos de una tienda online donde podrás comprar cualquier módulo del curso EFA de manera individual y descargarlo. Inclusive, los casos prácticos, la guía de la calculadora CASIO FC 100 y CASIO FC 200 así como reservar una tutoría individual o comprar un resumen EFA único en España.
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